课程代码：00077
一、单项选择题（本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1 ．商业银行参与货币市场的主要目的是为了（ ）
A ．筹集资金 B ．头寸管理
C ．实现货币政策目标 D ．降低投资风险
2 ．具有法定票式，表明债权债务关系的有价凭证，叫做（ ）
A ．债券 B ．股票
C ．票据 D ．汇票
3 ．与其他同期限金融工具相比较，具有风险最低、流动性最高的特点的是（ ）
A ．存款 B ．国库券
C ．基金 D ．保险单
4 ．债券按是否限定发行对象分为（ ）
A ．公募发行和私募发行 B ．招标发行和非招标发行
C ．直接发行和间接发行 D ．定期发行和不定期发行
5 ．间接融资与直接融资相比（ ）
A ．间接融资安全性低 B ．间接融资风险较大
C ．间接融资风险较小 D ．间接证券流动性不强
6 ．货币市场是指（ ）
A ．买卖各国货币的市场 B ．外汇市场
C ．短期资金交易场所 D ．一年以上资金借贷场所
7 ．伦敦黄金市场的主要特征是（ ）
A ．每日两次定价交易 B ．批发交易
C ．洛布尔父子公司为主体 D ．金条交易
8 ．狭义的外汇市场是指（ ）
A ．外汇零售市场 B ．外汇批发市场
C ．外汇有形市场 D ．外汇无形市场
9 ．世界上第一个期货交易所于 1570 年产生于（ ）
A ．芝加哥 B ．东京
C ．伦敦 D ．新加坡
10 ．世界上任何一个国家证券市场管理的基本原则都是（ ）
A ．制止背信的原则 B ．公开、公平、公正原则
C ．禁止欺诈、操纵市场的原则 D ．保障国有资产不受损害原则
11 ．当今世界上最重要的金融市场及金融中心之一，对全球经济与金融具有极其重要影响的是（ ）
A ．伦敦外汇市场 B ．纽约金融市场
C ．联邦基金市场 D ．欧洲金融市场
12 ．以下 不属于 衍生金融工具的是（ ）
A ．期货 B ．股票
C ．期权 D ．掉期
13 ．回购协议实质是（ ）
A ．证券买卖 B ．短期借贷
C ．有抵押的短期借贷 D ．有抵押品的证券买卖
14 ．一张差半年到期面额为 1000 元的票据，到银行贴现获取了 950 元现金，则年贴现率为（ ）
A ． 5% B ． 10%
C ． 12% D ． 15%
15 ．股票的最普遍形式是（ ）
A ．内部职工股 B ．法人股
C ．普通股 D ．优先股
16 ．《中华人民共和国证券法》颁布的年份是（ ）
A ． 1995 B ． 1996
C ． 1997 D ． 1998
17 ．银行利率与债券价格的关系是（ ）
A ．正相关 B ．负相关
C ．不相关 D ．相等
18 ．近年来在美国出现了一种场外交易形式，股票买卖双方不通过证券经纪商，彼此间利用电讯手段进行大宗股票交易。这种方式叫做（ ）
A ．场外交易 B ．第三市场交易
C ．第四市场交易 D ．柜台交易
19 ．股票综合收益率等于（ ）
A ． B ．
C ． D ．
20 ．下列风险属于系统性风险的是（ ）
A ．市场风险 B ．企业风险
C ．财务风险 D ．道德风险
二、多项选择题（本大题共 10 小题，每小题 2 分，共 20 分）
在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
21 ．投资基金具有的特点包括（ ）
A ．多元化投资 B ．无风险
C ．专家理财 D ．流动性强
E ．收益低
22 ．我国企业现有股票种类包括（ ）
A ． A 股 B ． B 股
C ． C 股 D ． D 股
E ． E 股
23 ．对期权合约购买者来说，有限的是（ ）
A ．数量 B ．收益
C ．风险 D ．损失
E ．范围
24 ．香港外汇市场的交易种类有（ ）
A ．即期外汇交易 B ．远期外汇交易
C ．套汇交易 D ．金融三级制
E ．联系汇率制
25 ．期货交易的程序包括下列环节（ ）
A ．设立帐户 B ．选择经纪人
C ．下达交易订单 D ．制定交易计划
E ．交易结算
26 ．股票市场投资的特点有（ ）
A ．技术性强 B ．预期收益率高
C ．风险较大 D ．资本数量要求大
E ．期限长
27 ．信用评级机构评定债券等级时考虑的主要因素有（ ）
A ．发行者的资信 B ．发行者的偿债能力
C ．投资者承担的风险 D ．债券利率
E ．计息方式
28 ．金融市场的功能包括（ ）
A ．资金融通 B ．资源配置
C ．价格发现 D ．支持国企
E ．支持创业
29 ．证券交易方式有（ ）
A ．现货交易 B ．期货交易
C ．信用交易 D ．期权交易
E ．自由交易
30 ．中央银行调节宏观经济，同时也是调节金融市场资金供求关系的主要手段有
（ ）
A ．保证金制度 B ．再贴现政策
C ．公开市场业务 D ．法定准备金率
E ．信贷计划
三、名词解释题（本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分）
31 ．金融资产
32 ．同业拆借市场
33 ．股票
34 ．直接标价法
35 ．投 资基金
四、简答题（本大题共 3小题，每小题6分，共18分）
36 ．简述股票指数期货的特点。
37 ．影响外汇供求变动的主要因素有哪些？
38 ．金 融市场管理的主要内容是什么？
五、计算题（本大题共 2小题，每小题6分，共12分）
39．假定 利率为 10% ，有一种分期还本付息的债券明年向你支付 1100 美元，后年支付 1210 美元，第 3 年支付 1331 美元，试问该债券的现值是多少？
40 ．有两种 1000 元的债券：一种期限 20 年，售价 800 元，票面利率 15% ；另一种期限 1 年，售价 800 元，票面利率 5% ，问哪一种债券的最终收益率高？
六、论述题（本大题共 1 小题， 15 分）
41 ．比较分析存款、债券、股票等投资方式的优劣。
